För drygt 50 år sedan lyckades vi landa de första människorna på månen och med all teknisk utveckling sedan dess så borde det väl inte vara någon direkt rocket-science att leva upp till gällande regler kring att förhindra pengatvätt och internationella sanktioner?
 
För de av oss som lever nära den tekniska utvecklingen så låter det kanske simpelt att förebygga med hjälp av lite smarta system och fördefinierade regelverk, men det finns givetvis stora utmaningar utöver de rent tekniska.
 
Exempelvis så är ju de som vill tvätta pengar också smarta människor, som dessutom har feta business case på att lyckas med sin tänkta tvätt. De har dessutom samma tekniska utveckling att ta hjälp av som vi har, men utan komplexa interna processer och beslutsgångar.
 
Man ska inte heller glömma att de som sitter och ska förhindra pengatvätt också är människor, som dessutom om man skall tro Jens Henriksson kanske är lite väl "naiva". Jag tror kanske att det också handlar om att man inte vill se riskerna och lägga ihop för många rödflaggor då ju bankerna tjänar ganska feta summor pengar på att bistå med dessa tjänster.
 
Hur det än förhåller sig med skuldfrågan och orsakerna så är det ändå viktigt att vi som medborgare drar öronen åt oss och ställer krav på ökad försiktighet kring dessa områden.
 
Varför skall jag som medborgare bry mig?
 
Självklart finns det en samhällsaspekt på detta. Om våra banker hjälper tvivelaktiga figurer att flytta svarta pengar så hjälper de ju till att bygga parallellsamhällen som konkurrerar med våra vita samhällen som upprätthåller vår välfärd. 
 
Den privatekonomiska sidan är givetvis också viktig. Om bankerna får en fet bot från amerikanarna och kanske till och med riskerar att förlora sin clearing-licens, vem tror ni får stå för den notan? Det är givetvis kunderna, det vill säga du och jag. Om bankerna dessutom med sitt skadade varumärke drabbas av en sämre rating, ja då får de sämre upplåningsräntor vilket i slutändan resulterar i att vi igen får betala genom dyrare bolån.
 
Den samhällsekonomiska sidan är också värd att nämna. Just nu låter det lite som att den här penningtvättsjukan är lite smittsam. Det började med Danske som nu smittat Swedbank och enligt SEB så finns det anledning att oroa sig även där. Makroexperterna har länge varnat för en inbromsning av ekonomin både här hemma i Sverige och i världen. Om det skakar till rejält med stora bötesbelopp i paritet med vad som har utdelats tidigare, då kanske vi rent av måste oroa oss för en ny finanskris i ett Sverige som redan har nollränta.

Det finns med andra ord all anledning att bry sig.
 

About this author

Picture of Charlotta Wark

Charlotta Wark

Vice President, head of banking

Charlotta Wark driver enheten inom banksektorn bestående av seniora konsulter, alla med säte i Stockholmstrakten och med erfarenhet från Bank- och finansbranschen. CGI levererar även lösningar och teknik för att underlätta digitaliseringen av banktjänster och processer, skydd mot penningtvätt och plattformar för att hantera compliance-frågor. ...

Add new comment

Comment editor

  • No HTML tags allowed.
  • Lines and paragraphs break automatically.
Blog moderation guidelines and term of use